08 Дек Управление ESG-рисками: как компании формируют устойчивость и защищают бизнес

Опубликовано в 11:54ч в Uncategorized

Кризисы, пандемии, геополитические потрясения — история демонстрирует, что бизнес способен адаптироваться и находить новые модели развития. Полностью исключить риски невозможно, поэтому ключевой задачей руководства становится проактивное предотвращение наиболее существенных угроз. ESG-стратегия дает компании инструменты для опережающего управления нефинансовыми рисками и минимизации потенциальных потерь.

Материал подготовлен на основе выступления Андрея Усачева, директора компании BIK Ratings, в рамках образовательного проекта «Устойчивое развитие: ESG-трансформация компании», а также содержит выдержки из выступлений других экспертов.

Как ESG помогает снижать риски

Концепция ESG (Environmental, Social, Governance) уже более двадцати лет является базовым подходом к оценке устойчивости компании. Она опирается на два ключевых принципа:

управление нефинансовыми факторами и рисками;
учет мнения заинтересованных сторон (стейкхолдеров).

Группы ESG-рисков

Экологические риски
- переходные: финансовые потери, связанные с переходом к «зеленой» экономике — штрафы, несоответствие продукции стандартам;
- физические: угрозы от стихийных бедствий и климатических изменений — разрушение инфраструктуры и сбои цепочек поставок.
Социальные риски
Нарушения трудовых норм: охрана труда, оплата, длительность рабочего времени, соблюдение прав работников.
Риски корпоративного управления
Нарушения compliance, коррупция, несбалансированные системы вознаграждения, недостаточная защита данных и разработок.

Стейкхолдеры и развитие бизнеса

Учет интересов стейкхолдеров — второй столп ESG.
Их делят на две группы:

внутренние: сотрудники, менеджмент, совет директоров, акционеры;
внешние: клиенты, поставщики, регуляторы, СМИ, финансовые институты.

Мировой тренд демонстрирует: человеческий капитал становится главным ресурсом развития. Компании с высокой вовлеченностью сотрудников привлекают лучших клиентов и обеспечивают устойчивый рост.

Почему ESG важно для инвесторов

Финансовый сектор первым осознал значимость нефинансовых рисков. В крупных инвестиционных проектах невозможно ограничиться только финансовой отчетностью — факторы устойчивости оказывают прямое влияние на результат.

Статистика подтверждает:
в 2018 году лишь 32% инвесторов учитывали нефинансовые показатели;
в 2021 году — уже 78%.

Проблемы в корпоративном управлении или цепочках поставок становятся критическими и уменьшают интерес инвесторов.

Как управлять нефинансовыми рисками: пошаговый алгоритм

Идентификация — анализ мегатрендов, SWOT, бизнес-процессов.
Приоритизация — присвоение уровней: высокий, средний, низкий.
Количественная оценка — расчет потенциального денежного ущерба.
Разработка системы управления — регламенты, ответственность, интеграция в риск-менеджмент.
Раскрытие информации — подготовка нефинансовой отчетности.

ESG-рейтинги как инструмент оценки

Рейтинги определяют уровень подверженности компании нефинансовым рискам и качество управления ими.
Вес профилей E, S и G различается по отраслям: у финансовых организаций экологический фактор может иметь вес 20%, у промышленных — 40%.

Риски на практике

Утечки данных: Facebook — штраф 5 млрд долл. за утечку данных 50 млн пользователей; booking.com — штраф 475 тыс. евро.
Беларусь: утечки клиентских данных банков и интернет-магазинов, что привело к усилению систем безопасности.

Преимущества ESG-управления

Компании, учитывающие нефинансовые риски, получают:

снижение потерь и стоимости капитала,
рост акционерной стоимости,
повышение доверия клиентов и сотрудников,
укрепление устойчивости и инвестиционной привлекательности.

Мнения экспертов

Роман Томкович, Белинвестбанк

ESG объединяет социальную ответственность, заботу об экологии и качественное корпоративное управление. Совместное применение этих элементов повышает эффективность бизнеса и формирует позитивные ценности в обществе. Заинтересованные сотрудники напрямую способствуют успеху компании.

Мария Карась, Глобальный договор ООН в Беларуси

Данные Банка России: доходность компаний с ESG-ориентированной стратегией выше на 4,8%.
Исследование Nielsen: 79% россиян готовы платить больше за экологичную и социально ответственную продукцию.

ESG-требования становятся глобальным стандартом: ЕС, Турция, Италия, Китай, Индия. Беларусь также интегрирует принципы устойчивого развития в национальные стратегии.

Глобальный вывод: ESG-трансформация — это не опция, а условие сохранения конкурентоспособности. Компании, которые внедряют принципы первыми, получают доступ к новым рынкам, «зеленому» финансированию и повышают устойчивость.